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票据诈骗风险与防范

2006年03月06日 00:00 来源于 caijing

  郭琼

  票据业务与风险始终相生相伴。尽管随着科技进步,票据诈骗花样翻新,但银行风险万变不离其宗,最重要的还在于操作风险,而操作风险主要集中于票据审查环节。

  一方面,是犯罪分子利用各种手段变造伪造票据,如伪造银行预留印鉴,电子仿真技术作案,涂改密押或压数机数码,或者伪造、复制票据,克隆出与银行真票几乎相同的票据进行诈骗等;另一方面,是虚假跟单资料诈骗。前者通常表现为假票据,对于银行来说属于经营性风险;而后者,票据本身是真实的融资性票据,但贸易背景不真实。从近年发生的票据案件看,几乎均与贸易背景不真实有关。

版面编辑:运维组
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